「資金流向是我們目前最大的障礙，也是最讓人窩火的地方。」
白雲縣刑偵大隊的小陶說道，語氣里滿是挫敗感。
陸誠面色平靜：「對方是專業『水房』。」
「水房」就是洗錢團伙的意思。
小陶點點頭，他看了眼陸誠。
這位江海來的陸警官雖然很年輕，但確實是有一股老刑偵的味兒，很了不起！
五十萬資金進入一級帳戶後，在極短時間內，像瀑布一樣被層層拆分，分散到十幾個甚至幾十個二級帳戶，每個帳戶金額不等。
有的幾萬，有的幾千，然後這些二級帳戶又迅速向更多三級帳戶轉移。
期間還混雜著購買虛擬貨幣、電商平台購物充值、支付通道結算等各種複雜操作，最終在遍布多個不同城市的ATM機上被物理提現。
鏈條長、層級多、手法隱蔽，而且很多帳戶都是買來的或用虛假身份開設的，追蹤到後面幾乎都成了斷頭路。
警方就像是被蒙著眼在迷宮裡追一隻老鼠，它跑得快，路子還特別野。
都說是資訊時代，警方的各種破案技術手段日益強大，不像以前了。
可警方在進步，犯罪分子也在進步！
這類電詐案件取證難、溯源難、抓捕更難，往往投入巨大精力，最後卻只能眼睜睜看著資金流流向境外，無法追回。
小陶無奈嘆氣，案子不是不想破。
受害人王小秋哭著求著讓他們刑警隊幫忙把錢追回來，否則她整個家就完了！
可這類案子，確實是有心無力！
在小陶看來，這幾乎是個死局，根本沒有什麼辦法。
而這位陸警官，面色淡然，不知道在思索著什麼。
忽然，他開口問道：「陶警官，資金流水的初步分析報告，能給我看一下嗎？」
「可以，稍等，我去拿。」
小陶將厚厚一疊報告遞給他，忍不住又補充了一句：
「銀行和反詐中心那邊提供的明細都在這裡了，我們反覆核驗過好幾遍，能追到取現那一步的，明確的就是十七張卡，分布在六個城市……」
陸誠接過報告，沒有說話，直接翻開了第一頁。
紙張在他手中嘩啦作響，速度極快，不像是在閱讀，倒像是在點驗鈔票。
小陶沒見過這樣看資料的，一目十行？
這種翻閱速度，不禁懷疑他到底能看清幾個字。
跟鬧著玩兒一樣！
僅僅五分鐘左右，陸誠合上了報告。
系統技能【蛛絲馬跡】和【抽絲剝繭】，在翻閱案卷資料上，效率運作。
有發現。
「不是十七張卡，」
他抬起頭，聲音像一塊投入平靜湖面的石頭，盪起漣漪，「是十九張。」
「什麼？」小陶愣了一下，下意識地反駁，「不可能啊，陸警官，銀行提供的流水明細和我們的交叉核驗……」
陸誠沒有爭辯，直接翻開報告到某一頁，手指精準地點在一行交易記錄上：
「建行尾號7381的帳戶，在上午9點15分接收了一筆來自上游帳戶的49800元轉帳。這筆錢，在9點47分，被幾乎同時轉出到兩張不同的工行卡，一張尾號2093，轉帳兩萬元；另一張尾號7741，轉帳兩萬九千八百元。這兩張工行卡的交易記錄，」
他的手指向後翻了一頁，點在資金流向的匯總列表上，
「在你們這一頁的最終匯總表里被遺漏了，因為它們在此前的流水層級里沒有其他交易，是『一次性』帳戶，匯總算法可能將其歸類為次要分支而忽略了。但請看前面第三頁的詳細流水清單，這兩筆轉出記錄清晰在列。」
陸誠頓了頓：「而這兩張工行卡，分別在廣省寧市和桂市的ATM機被全額取現。取現時間點，與我們已經掌握的其他取現點，在時序和地理上完全吻合。」
小陶心下一驚，幾乎是屏住呼吸，一把抓過旁邊辦公桌上的另一份備份報告。
他眼睛急切地掃過那些密密麻麻的數字和帳戶號。
幾秒鐘後，他猛地抬起頭，無法平靜。
真是兩張！
小陶緊緊皺著眉頭：「這……這是我們的疏忽！」
陸誠搖搖頭：「這種利用大量『一次性』帳戶快速分流小額資金，正是專業水房降低關注度、干擾追蹤的常用手段。」
「匯總表算法設計時優先關注大額和活躍帳戶，漏掉這幾筆很正常。」
「但重點不在這裡。」
他拿過紙筆，利落地將那兩個被遺漏的帳戶——「工行尾號2093」和「工行尾號7741」——補充到資金流向圖的末端，並在旁邊標註上「寧市ATM取現」和「桂市ATM取現」。
接著，他換了一支紅色水性筆，將目前已確定的全部十九個帳戶的取現地點和時間點，按照時間順序一一列出：
昆市(ATM1)- 10:02 AM
貴市(ATM2)- 10:48 AM
寧市(ATM3)- 11:30 AM（新增）
桂市(ATM4)- 12:15 PM（新增）
潭州(ATM5)- 12:55 PM
漢江(ATM6)- 1:50 PM
……
「現在，再看取現地點和順序。」
陸誠的筆尖划過一個個城市名和時間點，「看出什麼了嗎？」
小陶凝神細看，努力地想從這些地名和時間差里找出隱藏的模式。
「呃……跨度很大，看起來很亂，像是隨機跳躍，目的是擾亂我們？」
「是交通樞紐。」
陸誠的筆尖重重點在昆市、貴市、潭州、漢江這幾個城市上，
「再看時間點：從上午10點02分在昆市取出第一筆，到下午1點50分在漢江取出最後一筆大額款項。考慮到跨省移動、尋找合適ATM機、以及實際操作所需要的時間……」
【抽絲剝繭】技能在陸誠腦中高速運轉，將零散的地理信息、時間碎片串聯成一條清晰的邏輯鏈條。
「他們不是多人同時在多個城市行動，也不是開車隨機亂跑。取現點嚴格沿著高鐵幹線分布。」
陸誠的語氣很篤定，
「這是一個或兩個極其專業的『車手』，他們沿著滬昆高鐵線移動。在昆明站取完第一筆後，立刻乘坐高鐵前往貴市北站，出站就近取現；然後繼續乘高鐵前往寧市/桂市方向（利用貴廣高鐵線銜接），接著轉向潭州南站，最後抵達漢江站。他們利用高鐵的速度和我們跨省協調、調取監控的時間差打游擊。」
小陶有點跟不上陸誠的思路，但他呼吸漸漸急促，仿佛看見了一條柳暗花明的路！
……