師徒四人繼續前行，果見花開花謝山頭景，雲去雲來嶺上峰，真是仙山真福地。
唐僧歡喜讚嘆：「一向西來，多是嵯峨險峻之處，不似此山好景，若是相近大雷音寺，我們好整肅端嚴見世尊。」
孫悟空笑道：「離靈山還早哩，十萬八千里，十停中還不曾走了一停。」
八戒一聽還有這麼遠，問道：「猴哥，要走幾年才到？」
孫悟空道：「若論二位賢弟，便十來日也可到，若論我，一日也好走五十遭，還見日色。」
「若論師父，自小時候走到老，老了再小，老小千番也還難，不過，只要你見心至誠，念念回首處，即是靈山。」
唐僧聞此禪機，雙手合十：「悟空所言極是。」
師徒四人說話間，忽見前方松竹一簇，樓閣數層，不一時，來於門首觀看，見那松坡冷淡，竹徑清幽，宮殿森羅，樓台縹緲。
唐僧離鞍下馬，見山門左邊有一通碑，碑上有十個大字：
萬壽山福地，五莊觀洞天。
遂一齊進去，又見二門上有一對春聯：
長生不老神仙府，與天同壽道人家。
孫悟空笑道：「這道士說大話唬人，在那太上老君門首，也不曾見有此話說。」
及至二層門，兩個小童急急忙忙迎出來，骨清神爽，頂結丫簪，正是清風明月兩位仙童。
仙童把師徒四人引入正殿，唐僧見壁中間，只供奉著「天地」二大字。
唐僧禮拜後，回頭道：「仙童，五莊觀只供奉天地，而不供奉三清、四帝、羅天諸宰，只將天地二字侍奉香火，何也？」
明月道：「三清是家師的朋友，四帝是家師的故人，九曜是家師的晚輩，元辰是家師的下賓，有些還受不得我們的香火。」
「家師去了上清天彌羅宮，聽混元道果去，不在觀中，特叮囑我二人接待你。」
孫悟空聞言，忍不住笑道：「你這童子，扯什麼空心架子？彌羅宮有誰是太乙天仙，請你這潑牛蹄子去聽講什麼？」
唐僧連忙勸阻，讓悟空不可失了方寸，教他去山門前放馬，沙僧看守行李，八戒取米糧，借他鍋灶做飯。
徒弟三人，各依而去，清風明月誇稱不盡道：「長老真是西方愛聖靈臨凡，請問長老，可是大唐往西天取經的唐三藏？」
唐僧道：「貧僧正是。」
清風明月對視一眼，遂取香茶奉上，殷勤招待。
然後同到房中，拿了金擊子、丹盤，進到人參園內，敲下兩個果來，到前殿獻給唐僧品嘗。
唐僧見那果子像是三朝未滿的孩童，戰戰兢兢，遠離三尺道：「善哉，善哉，今歲豐年，何故觀里作荒吃人？」
清風道：「果子是樹上結的。」
唐僧不信：「亂談，樹上又怎會結出人來？拿去，拿去，不當人子。」
清風暗自腹誹，這和尚眼肉胎凡，不識仙家異寶。
於是不再多言，拿著人參果轉回本房。
人參果久放不得，清風明月於房中，一人一個，坐在床邊，盡情吃起，一邊吃一邊說起剛才之事。
恰巧隔壁是廚房，他倆的悄悄言語，豬八戒聽得一清二楚。
豬八戒聽了，口水直流，無心燒火做飯。
他偷偷找到孫悟空，說道：「猴哥，聽說觀里有一件寶貝，你可曉得？」
孫悟空自信道：「老孫五百年前因訪仙道，也曾雲遊天涯海角，那般兒不曾見？」
「人參果，你曾見麼？」豬八戒問道。
「這個真不曾見，只聽聞人參果乃是草還丹，人吃了能延年益壽，莫非觀里有？」孫悟空驚道。
「觀里真有，那童子拿兩個與師父吃，師父說是三朝未滿的孩兒，不敢吃，師父既不吃，便該讓我們，那童子老大憊懶，哐啷哐啷地吃掉，急得老豬流口水。」
「猴哥，你有些本事，去他那院子裡偷幾個來嘗嘗，如何？」
豬八戒諂媚地攛掇。
「這個容易，俺老孫手到擒來。」孫悟空道。
「聽童子說，要拿什麼金擊子去打，不可走漏風聲。」豬八戒提醒道。
大聖喊著我曉得，使一個隱身法，閃進道房，四下觀看，哪有什麼金擊子，只有一條赤金，指頭粗細，掛著綠絨繩兒。
孫悟空取下來，逕入後邊，穿過層層院子，來到人參果園。
果見正中間有根大樹，青枝馥郁，綠葉陰森，葉兒芭蕉模樣，直上千尺余高。
枝上掛著一個個人參果，真像個孩兒一般。
孫悟空看得急切，竄上去，用金擊子敲了一下果子，果子撲落下來，卻寂然不見。
大聖以為是土地偷了吃，把土地喚出來，責罵了一頓。
土地委屈解釋清楚，人參果遇金而落，遇木而枯，遇水而化，遇火而焦，遇土而入。
果樹下的土地比生鐵還硬三四分，人參果鑽進去，再也拿不出來。
孫悟空得了法子，敲了三個果子，用衣服兜起來，拿回去和豬八戒、沙僧一人一個分了吃。
豬八戒吃得太快，囫圇吞下，未嘗出味道，想叫悟空再打一個，被悟空教訓了一頓。
呆子嘴饞，忍不住絮絮叨叨，不期清風明月進房來取茶，聽到八戒的絮叨，又看見金擊子掉到地上。
兩道童大驚失色，急急忙忙去人參果園，望上查數，顛來倒去，只得二十二個。
明月道：「師父上彌羅天時，果子有二十八個，適才打兩個與唐僧吃，還有二十六個，如今只剩二十二個，卻不少了四個？」
兩個道童大怒，出了院門，進了殿上，指著唐僧大罵，突前突後，污言穢語不絕於口，賊頭鼠腦，臭短較長，沒好氣地胡嚷。
爭論再三，孫悟空承認了自己打了三個，兄弟個人吃了一個。
清風明月更加生氣：「明明偷了我四個，這和尚還說不是賊哩！」
兩童子對著師徒四人又是大罵，大聖何曾受過這些氣，腦後拔了一根毫毛，吹口仙氣，變成假行者。
真身跳出一個分身，縱雲頭跳將出來，進到人參果園，掣起金箍棒往樹上乒乒一打，又使推山移嶺的神力，把樹推倒。
枝上的人參果更是落下來，遇土而入，樹上再沒有一個果子。
卻說仙童叫罵多時，假孫悟空沒個吱聲，仙童也有些心虛，以為自己數不清楚，便打算回去再查查。
清風明月回到院中，只見樹倒枒開，果無葉落，兩人嚇得魂飛魄散。